如何辨别非法集资犯罪

www.njLvshi.cn 南京劳动律师网

如何辨别非法集资犯罪很多受害者在被非法集资犯罪分子得逞以后，各种后悔，甚至严重的还会出现自杀的倾向。其实，如果能够早一点辨别非法集资的话，也不至于让自己倾家荡产血本无归。国家针对非法集资的这种犯罪活动，在生活当中的宣传也是非常频繁的。下面我们就为您介绍一下生活中如何辨别非法集资?一、如何辨别非法集资?1、可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司，批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品，如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等，这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款，它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司，就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司，其利益将不受法律保护，风险和损失自行承担。2、面对形形色色的投资品，广大群众判断到底是不是非法集资，其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前，正规金融机构销售的期限较长的理财产品，其年收益也不会超过10%，如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款，就有非法集资的嫌疑。3、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉，提高自己的警惕性。4、对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展“下线”的目标，不要盲目听从。如果实在无法判断是不是非法集资，除了上面谈到的方法外，还可直接与辖区行业主(监)管部门进行联系，或直接拨打举报电话，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。二、非法集资的表象有哪些?往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构“投资项目”“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如中国港澳台地区、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款;3、许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的;4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成;5、频繁变换网站名称、投资项目;6、公司网站无正式备案;7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益;9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质;10、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象在遇到让自己投资的事项的时候，首先您可以通过政府网站和工商部门查询企业是否属于合法企业，另外在面对形形色色的投资的活动的时候，不要相信天上能够掉下馅饼，只要是和挣钱有关的都是不容易的，只要说是回报率特别大的，就要提高警惕。

·酒驾的后果包括哪些 构成犯罪怎么处罚
    酒后驾车多数出现在聚会、聚餐之后，但其实这样的情况是完全可以委托没有喝酒的朋友送自己回去或者找代驾，但是有的人就是不按照法律中的规定来操作，毅然决然的选择自己酒后驾车回家。此时驾驶人员的精神状态已经不好了，可想而知酒驾的后果有多严重，那究竟酒驾的后果都有哪些呢?下面就让本站我们来为你做详细解答。 一、酒驾的后果具体是怎样的 酒后驾车是让世界各国头疼的一大社会难题。作为酒精饮料消...

·怎么对故意伤害罪量刑处罚,故意伤害罪判多久?
    在对构成故意伤害罪的犯罪分子量刑处罚时，我们首先要知道具体造成的伤害情况是怎样的，其中分为了轻伤、重伤以及死亡。究竟怎么对故意伤害罪进行量刑呢？我们将在下文中为您做详细介绍。 一、怎么对故意伤害罪量刑处罚 1、犯故意伤害罪，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制。 2、犯故意伤害罪，致人重伤的，处3年以上10年以下有期徒刑。 3、故意伤害他人身体，致人死亡或者以特别残忍手段致...

·个人非法经营罪立案标准是什么
    个人非法经营罪立案标准是什么?(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的;(四)从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。二、个人非法经营情节严重的认...

·已经服刑一段时间的罪犯要怎样申请假释
    根据刑法规定，已经执行了一定刑罚的犯罪分子，认真遵守监视，接受教育改造，确有悔改表现，没有再犯罪的危险的，可以有条件的将其提前释放，这就是假释制度。然而，现实中已经服刑一段时间的罪犯要怎样申请假释呢?下文中我们为你做详细解答。 一、要怎样申请假释 1、对有期徒刑和无期徒刑罪犯(含判处死刑缓期二年执行减为无期徒刑或者有期徒刑)的假释，由罪犯所在监区(分监区)集体研究，提出意见，...

·信用卡诈骗罪法律程序是怎样的？
    在我国公安机关，人民检察院以及人民法院他们的职责都是非常明确的分别负责这不同的功能。在我们的现实生活当中，经常可以看到一些诈骗行为最为常见的是信用卡诈骗。关于信用卡诈骗罪也是需要经过一系列流程的。那么信用卡诈骗罪法律程序是怎样的? 一、侦查阶段 公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子可以刑事拘留。对于被拘留的人，应当在拘留后的24小时以内进行讯问。犯罪嫌疑人在被侦查机关第...

·妨害司法罪的客体表现是什么
    我们都知道，一般来说法院就代表着公平公正，同时我国法规也要求我国每一位公民有义务帮助我国执法机关侦办案件，在生活中不得对任何违法犯罪分子进行包庇，和做伪证，如果有这种情况出现，在我国法律意义上通常称之为，妨碍司法罪。下面我们就详细为您介绍，妨害司法罪的客体表现是什么? 一、我国是否有妨碍司法公正罪？ 我国现在没有这个罪名，但是有一个相近的罪名，就是徇私枉法罪，我国《刑法》第...

·犯罪分子介绍卖淫构成何罪？
    犯罪分子介绍卖淫构成何罪？ 一、犯罪分子介绍卖淫构成何罪? 根据《中华人民共和国刑法》第三百五十九条的规定，引诱、容留、介绍卖淫罪是指以金钱、物质或者其他利益为手段，诱使他人卖淫，或者为他人卖淫提供场所，或者为卖淫的人与嫖客牵线搭桥的行为为介绍卖淫罪。 二、处罚 根据刑法第359条第1款之规定，犯本罪的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;情节严重的，处五年以上...

·网贷逾期会有刑事责任么
    网贷逾期会有刑事责任么网贷逾期的话,属于民事合同关系,起诉不会坐牢的,但是如果法院裁定你有能力偿还债务,但是拒不偿还的,法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留,如果涉嫌犯罪,会追究刑事责任,可能涉嫌拒不履行判决、裁定罪。如果法院判决借款人还款，借款人有偿还能力但拒绝还款，也就是恶意逃废债，存在“老赖”行为，那么法院就有可能会追究刑事责任了，借款人可能会被判决“拒不执行判决或裁定罪”...