怎么区分非法集资与集资诈骗罪？

www.njLvshi.cn 南京劳动律师网

在经济领域中，企业单位为了自身的发展，会进行集资，有些不良企业，会立业集资途径，实施集资诈骗行为。由于非法集资与集资诈骗通常都是随着企业集资时发生的，故而很多朋友不知道如何区分非法集资与集资诈骗罪，故而我们为您整理了下列相关信息。

一、非法集资

一般来说，非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。

(一)其特点是：

(1)未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

(2)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

(3)向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

(4)以合法形式掩盖其非法集资的实质。

所以，一般来说，企业的合法集资行为必须符合四个条件：

1、集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司，或者其他依法设立的具有法人资格的企业。我国目前没有个人募集资金的审批。也就是说，任何个人的募集行为均为违法。

2、公司、企业聚集资金的目的，是为了用于公司、企业的设立或者公司、企业的生产和经营，不得用于弥补公司、企业的亏损和其他非经营性开支。

3、公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行，其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。

4、公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定，也就是说公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须按照公司法及其他有关募集资金的法律、法规的规定，严格按照法定的方式、程序、条件、期限、募集的对象等进行，违反法律规定募集资金的行为是不允许的。

二、集资诈骗罪

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成集资诈骗罪，行为人在客观方面应当符合以下条件：

1、必须有非法集资的行为。

2、集资是通过使用诈骗方法实施的。

3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。

(一)主体要件:

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。单位也可以成为本罪主体。

(二)主观要件:

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

(三)客体要件

本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。

(四)客观要件

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资：

(1)集资后携带集资款潜逃的;

(2)未将集资款按约定用途使用，而是擅自挥霍、滥用，致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;

(4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。

使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。根据立案标准规定：个人集资诈骗，数额在10万元以上的;或者单位集资诈骗，数额在50万元以上的，为“数额较大”。个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。

量刑：刑法第一百九十二条规定以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

由以上信息我们可以看做，集资诈骗罪构成，必须是企业单位实施了非法集资行为，也即非法集资与集资诈骗罪存在交叉现在，但是并非意味着非法集资即是集资诈骗罪，从刑事法律规范我们尅了解到，非法集资是集资诈骗罪与其他三种经济性罪名的简称。

·职务侵占罪的客体是什么
    一、职务侵占罪的客体是什么职务侵占罪的犯罪客体是公司、企业或者其他单位的财产所有权。此处所称“公司”，是指按照《中华人民共和国公司法》规定设立的非国有的有限责任公司和股份有限公司;所称“企业”，是指除上述公司以外的非国有的经过工商行政管理机关批准设立的有一定数量的注册资金及一定数量的从业人员的营利性的经济组织，如商店、工厂、饭店、宾馆及各种服务性行业、交通运输行业等经济组织;其...

·什么是失职致使在押人员脱逃罪
    失职致使在押人员脱逃罪是国家司法工作人员在履行押解职务中可能涉及的一种犯罪。按照法律的规定，此罪只能由特殊主体构成，即负有监押在押人员的司法工作人员，并且在主观上是出于过失才行。那到底什么是失职致使在押人员脱逃罪呢?下面就让我们来为你做详细解答。 一、什么是失职致使在押人员脱逃罪 根据我国《刑法》第四百条第二款规定，司法工作人员由于严重不负责任，致使在押的犯罪嫌疑人、被告人...

·故意伤害罪与假想防卫的性质一样吗？
    故意伤害罪与假想防卫的性质是一样的吗?故意伤害罪与假想防卫的性质是不一样的，我国刑法第14条规定明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。由此可以看出，故意犯罪是以行为人明知自己的行为会发生危害社会的结果为前提条件的，而明知自己的行为会发生危害社会的结果，又是以行为人明知自己的行为具有危害社会的性质为重要内容的。如果不知道自己...

·怎样算网络诈骗罪有什么规定
    怎样算网络诈骗罪有什么规定 一、怎么才算网络诈骗罪成立 依据刑法的规定诈骗罪的立案标准是诈骗金额达到数额较大就需要追究刑事责任，而相关法律规定，诈骗金额达二千以上就属于数额较大。 依据《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金...

·新刑法非法拘留应该如何处理？
    我们经常听说非法拘留这个词，这个在刑事案件中经常被提及，对于公职人员利用职务进行非法拘留，我国法律是明令禁止的。关于非法拘禁罪的量刑标准新修订的刑法修正案九对此有了新的规定，那么非法拘留要如何处理？下面，我们为您介绍新刑法非法拘留的相关规定。 一、非法拘禁罪的立案标准 非法拘禁罪是指以拘禁或者其他强制方法非法剥夺他人人身自由的行为。 国家机关工作人员涉嫌利用职权非法拘禁，...

·滥伐林木罪的主观故意表现是怎样的
    林业资源是一项极其宝贵的资源，对改善人类生存环境具有十分重要的意义，因此我国法律禁止任何个人或者单位非法采伐林木，否则都会受到相应的处罚。今天，为您介绍的就是非法采伐林木构成滥发林木罪时，主观故意方面的内容，希望能帮助你进一步了解此罪。 一、滥伐林木罪的主观故意表现 本罪在主观方面表现为故意，即明知不该滥伐，滥伐林木的行为会产生危害结果而有意实施滥伐行为。 二、滥伐林木罪该如...

·根据刑诉法规定被批捕后還可以取保嗎？
    一、根据刑诉法规定被批捕后還可以取保嗎?根据刑诉法规定被批捕后還可以取保的，一般被逮捕以后再被取保候审会比较困难，但需要注意的是，根据我国法律的规定，被逮捕后满足一定条件仍然是可以被取保候审的。逮捕是为了防止犯罪嫌疑人逃避侦查、串供、毁灭证据等采取的一种较为严厉的刑事强制措施，被逮捕的人一般具有较大的现实社会危险性，可以说，逮捕是比取保候审更为严重的刑事强制措施。逮捕后符合条件...

·小孩犯罪能否免于刑事处罚
    一般来讲，公民如果实施了犯罪行为，就要承担相应的刑事责任，受到相应的刑事处罚。不过，一些特殊的人群犯罪或者在某些情况下的犯罪行为都可以免于刑事处罚。不过，如果是尚未成年的小孩犯罪能否免于刑事处罚?要是你不清楚的话，请跟随我们一起在下文中进行了解吧。 一、小孩犯罪能否免于刑事处罚 根据《最高人民法院高人民法院关于办理未成年人刑事案件适用法律的若干问题的解释》第二条的规定，下列情...