哪些情形会犯贷款诈骗罪

www.njLvshi.cn 南京劳动律师网

哪些情形会犯贷款诈骗罪

金融诈骗罪中不得不提的一项罪名就是贷款诈骗罪，生活中的很多情形都会犯贷款诈骗罪，那具体哪些情形会犯贷款诈骗罪？贷款诈骗罪的表现形式很多，究竟法律中规定的贷款诈骗罪有哪些表现形式？我们一起在下文中进行了解吧。

一、哪些情形会犯贷款诈骗罪

相关司法解释规定：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。

1、其他严重情节是指：

(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的;

(2)挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的;

(3)隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的;

(4)提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的;

(5)假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

2、其他特别严重情节是指：

(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的;

(2)携带集资款逃跑的;

(3)使用贷款进行犯罪活动的。

个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。

二、贷款诈骗罪有哪些表现形式

根据本条的规定，行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式：

1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。

这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生假引资的诈骗几十起，案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在美国的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的贷款和手续费。

此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。

2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。

为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗跟行或其他金融机构的贷款。

如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。

3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。

所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。

如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。

4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。

这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。

如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。

5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的。

这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。

本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。

司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款”：

(1)贷款后携带贷款潜逃的;

(2)未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;

(3)使用贷款进行违法犯罪活动，致使贷款无法偿还的;

(4)改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动，造成重大经济损失，致使贷款无法偿还的;

(5)为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;

(6)提供虚假的担保申请贷款，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的，等等情形。

贷款诈骗罪的表现形式很多，只有了解了这些表现形式，才能更好地认定贷款诈骗罪。当然，关于哪些情形会犯贷款诈骗罪，其实也是可以根据贷款诈骗罪的表现形式进行确定的。一旦确认构成此罪的，就会依法被追究刑事责任。

·隐瞒部分债务清偿是虚假诉讼？
    隐瞒部分债务清偿是虚假诉讼?隐瞒部分债务清偿是虚假诉讼，法律当中所规定的虚假诉讼指的是没有借款的事实，却向法院提起民事诉讼。假诉讼罪检举虚假诉讼罪是由公安机关提起并管理的一项公诉案件。如果证据确实是犯罪，则将其移交给检察院审查和起诉。检察院将依法提起公诉，人民法院将依法作出判决。虚假诉讼是指民事诉讼中的两方恶意串通，串谋捏造虚假事实和证据向法院提起诉讼，利用法院的司法权和执法权...

·拖欠抚养费可以剥夺探视权的法律规定是怎样的？
    拖欠抚养费可以剥夺探视权的法律规定是怎样的？不可以剥夺探视权。离婚后，子女无论由父或母直接抚养，仍是父母双方的子女。也不得禁止对方的探视权，探视权是法定权利，只有当父母的探视行为不利于子女身心健康时，人民法院才有权中止。对方不支付抚养费的话，你可以申请法院强制执行。对有能力履行而拒不履行生效判决的，法院可以对被执行人拘留罚款。情节严重的可以以“拒不履行判决裁定罪”来追究刑事责任...

·股权转让款的支付方式有哪些
    股权转让款的支付方式有哪些股票的流动性较好，可以在二级市场上进行买卖，也可以进行转让。在股票转让的过程中会涉及转让款的交收，那么股权转让款的支付方式有哪些呢?下面就由我来给您做一个简单的介绍，希望对您的疑惑有所帮助。一、股权转让款的支付方式有哪些股权转让是新股东与原股东之间的股权买卖交易行为，股权转让款由受让方给付转让方。按照有关规定，股权转让的付款方式有三种，可以以现金、资产...

·债务人死亡债权人如何向法院提起诉讼
    债务人死亡债权人如何向法院提起诉讼我们知道，诉讼是债权人有效讨债的手段之一，可是当遇到债务人死亡的情况时，不少债权人就不知道该怎么使用此项手段了。那么，债务人死亡债权人如何向法院起诉呢?其实这个问题也就是在问，债务人过世债权人该怎样起诉才能追讨会欠债?接下来，我们就来为你做详细解答。一、债务人死亡债权人如何向法院起诉对于这类案件，主要涉及到几个方面的问题：1、原告和被告的主体资...

·欠钱不还没写欠条怎么办？
    欠钱不还没写欠条怎么办？没有欠条也没有关系，欠条不是唯一的依据，可以收集一些其他产生欠债关系的信息向法院提起诉讼，比如人证、聊天记录、转账凭证或电话录音等。也可以先委托律师发律师函，运用法律的武器来帮助自己追债，起诉前申请冻结对方资产。提起诉讼的时效规定可以参考以下内容：(一)从诉讼时效的角度看，如果借条注明了还款日期，那么诉讼时效就从还款日期的次日起计算三年。(二)如果没有注...

·民间借贷跟非法集资区别是什么？
     很多不了解的人，会很容易混淆民间借贷跟非法集资的概念。总的来说民间借贷跟非法集资的区别在于它们的性质。作为民间金融的一种，民间借贷是直接融资的一种方式，是合法的；非法集资算是一种诈骗，而且数额大，是非法的。 下面，律图将会为您做出详细的分析。 一、民间借贷与非法集资的具体区别 大致来说，民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。非法集资是指单位...

·一、遗嘱对于存款的分配不符合法定继承顺序是否有效?
    一、遗嘱对于存款的分配不符合法定继承顺序是否有效? 遗嘱对于存款的分配与法定继承顺序不同也是有效的，《民法典》第一千一百二十三条规定，继承开始后，按照法定继承办理;有遗嘱的，按照遗嘱继承办理。遗嘱无效或部分无效的情形如下： 1、无行为能力人或者限制行为能力人所立的遗嘱无效; 2、受胁迫、欺骗所立的遗嘱无效; 3、伪造的遗嘱无效; 4、遗嘱被篡改的，篡改的内容无效。 ...

·借条未约定利息要支付吗
    借条未约定利息要支付吗一、借条未约定利息要支付吗 《民法典》（自2021年1月1日起施行）第六百六十七条规定：借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。 债务人向债权人借款并写有借条，二者之间形成借款合同关系。自然人之间未约定利息的定期借款，出借人在约定期间内不享有利息的权利，借款人逾期或者无约定期限的借款，经催收后才有权要求借款人支付利息。 按照《民法典》的...