2023年潍坊非法集资犯罪特点是什么？

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2023年潍坊非法集资犯罪特点是什么？

潍坊非法集资犯罪特点是什么

非法集资犯罪特点：

一是犯罪手段多样化。一些不法分子以代币发行融资、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资，一些公司利用投资高新科技项目为噱头公开募集资金，还有一些企业打着“区块链”招牌，开发各种虚拟资产公开发行融资。

二是犯罪空间网络化。不法分子设立网络平台，借助互联网渠道宣传推广、募集资金，突破了地域界限，加速了风险蔓延，增加了打击处置难度。非法集资往往依托“互联网 ”投资模式，设立电商平台，以“微商”、“多层分销”、“手机APP”等方式吸收资金或者发展下线，渗透无处不在。

二是犯罪空间网络化。非法集资往往假借迎合国家政策，未取得相关牌照从事互联网金融业务，以具体项目和线上投资标的等为依托，包装专业规范的合同和业务流程，手法极具迷惑性，增加投资者辨别难度。

二是犯罪空间网络化。当前非法集资呈现向新领域、新业态蔓延趋势，非法集资新发案件涉及各个行业，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发;以原始股、私募基金、股权众筹为目的的非法集资风险事件时有发生;互联网平台出现完全借助微信群开展非法集资的情况,防范和处置非法集资工作任务艰巨繁重。

传销犯罪：

一是以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行非法集资，涉案金额巨大，严重扰乱社会市场经济秩序,危害国家经济安全以及公民个人经济利益，引发大量群体性事件等违法犯罪案件。

二是各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷，很多都是打着创新的幌子，许以高额汇报，其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，严重危害国家金融安全。

三是打着“消费返利”、“消费多少返多少”、“消费增值”、“消费就是存钱”等口号的各类网上商城及线下商城，开始成为传销的新变种。

四是打着“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“民族大业”、“资本运作”等旗号，收取加盟费后承诺获取高额回报的(如年收益率高于20%)，基本可以认定为传销。

五是以保健品、收藏品、投资等为载体的骗老陷阱。先以免费体检、产品体验、健康讲座等形式吸引老人参与，通过套近乎、亲情牌与老人拉近关系后，进行“洗脑”式推销。不仅给老人造成经济损失，还会影响身心健康，进而破坏家庭和谐与社会稳定。

六是打着“微营销”、“微商”等旗号，销售低质量、低成本商品甚至三无产品，通过发展社交平台好友成为下级，进行层级计酬。

七是理财游戏类传销：以高额收益为诱饵，通过在游戏中充值获得固定奖励，推荐更多人参与，则可以获得更多的动态收益。

群众要高度警惕以下“投资”“理财”项目：

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;

2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;

5、以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;

6、以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;

7、在街头、商超发放广告的;

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9、“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

潍坊非法集资给我们敲响了警钟，非法集资离我们并不遥远，甚至就在我们的身边，我们应该挺高警惕，时刻注意我们身边可能有的陷阱，时刻保护我们的人身财产安全不受到非法侵犯，如果想了解更多请咨询相关法律人士。

企业劳资顾问，员工维权专家

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