什么是擅自设立金融机构罪

www.njLvshi.cn 南京劳动律师网

一、什么是擅自设立金融机构罪

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十四条的规定，擅自成立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

关于擅自设立金融机构罪的构成，主要有以下几点：

(一)本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是一个动态的运动过程，各种机构和人员参与其间，因此必须形成一定的法律秩序，否则，混乱不堪的金融活动就会对国民经济产生严重的破坏作用。

(二)本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。

(三)本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。

(四)本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。

二、擅自设立金融机构罪的认定

适用本罪应注意区分罪与非罪的界限。

有些商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构为了扩大业务，不向主管机关申报而擅自设立营业网点，增设分支机构，或者虽向主管机关申报，在主管机关未批准前就擅自设立分支机构进行营业活动，这些行为都是违法的，但是这种商业银行或者其他金融机构拉自设立分支机构的行为与拉自设立商业银行或者其他金融机构行为在性质上是不同的。因此，对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。

三、擅自设立金融机构罪的处罚

犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。

单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚。

一般要是并不是出于直接故意，即属于间接故意或者是过失，那么都不能认定构成擅自设立金融机构罪。而一般擅自设立金融机构，往往后面都有可能引发一些其他的违法犯罪行为，最常见的主要就是非法集资、非法吸收公众存款罪等等。而在具体情况不同的时候，必然之后的处理也不一样。

·对于网络诈骗是否犯罪？
    对于网络诈骗是否犯罪？关于网络诈骗犯罪方面的事情，我们在手机上，在电脑上甚至在新闻上我们都可以看到相关信息，如今网络诈骗已经是随处可见了，我们对于网络诈骗应该要有更多的了解才可以预防自己上当受骗，那么网络诈骗是否犯罪呢?对于这一问题国家有相关的规定，具体是否构成犯罪请看我们以下为您整理的相关资料。 一、网络诈骗 网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网采用虚构事实或者隐瞒真相的...

·寻衅滋事罪量刑8个月到一年有期徒刑可以减刑吗
    一、寻衅滋事罪量刑8个月到一年有期徒刑可以减刑吗? 寻衅滋事罪量刑8个月到一年有期徒刑只要满足法定条件就可以减刑。 《中华人民共和国刑法》 第七十八条 【减刑条件与限度】被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑;有下列重大立功表现之一的，应当减刑： (一)阻止他人重大犯罪活动的...

·组织卖淫怎么量刑、构成要件是怎样的
    可以说我国对涉黄犯罪的打击还是比较厉害的，虽然没有直接规定卖淫行为构成犯罪，但要是有人组织他人进行卖淫的话，这样的行为是规定为犯罪了的，即《刑法》中的组织卖淫罪。那此时组织卖淫怎么量刑呢?详细内容请一起在下文中进行了解吧。 一、组织卖淫怎么量刑 根据刑法第358条规定，对构成组织卖淫罪的处罚分以下3个档次： 1、构成本罪的，判处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。 2...

·新《刑事诉讼法》中辨认的规则有哪些
    新《刑事诉讼法》中辨认的规则有哪些 辨认是指在侦查中为了查明案情，必要时让被害人、证人以及犯罪嫌疑人对与犯罪有关的物品、文件、尸体、场所或者犯罪嫌疑人进行辨认的一种侦查行为。 1、辨认的决定权 检察院对犯罪嫌疑人进行辨认，应当经检察长批准。 2、辨认的主持者 不得少于2名侦查人员。 3、混杂辨认规则 公安机关：犯罪嫌疑人(7人)；犯罪嫌疑人照片(10张)；物品(5...

·法律中规定的刑事二审期限是多长
    法律中规定的刑事二审期限是多长启动刑事二审程序，可能是因为被告人对一审判决结果不服而提起上诉，当然也有可能是检察院进行抗诉。而进入了二审程序之后，对具体的审理期限也是有要求的。那法律中规定的刑事二审期限是多长呢?请跟随我们一起在下文中进行了解吧。 一、刑事二审期限一般是多长 第二审人民法院受理上诉、抗诉案件，应当在一个月以内审结，至迟不得超过一个半月。有本法第一百二十六条规定情...

·刑事拘留期限起算时间怎么确定
    刑事拘留期限起算时间怎么确定刑事拘留时间以日计算，按刑事诉讼法规定，开始的日不计算在期间内，从第二天起算。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零五条规定：期间以时、日、月计算。期间开始的时和日不算在期间以内。法定期间不包括路途上的时间。上诉状或者其他文件在期满前已经交邮的，不算过期。期间的最后一日为节假日的，以节假日后的第一日为期满日期，但犯罪嫌疑人、被告人或者罪犯在押期间，...

·构成侵占罪要符合哪些要件
    侵权罪与职务侵占罪不同，它不属于公司员工职务犯罪，一般是指对他人的遗忘物、埋葬物进行非法的占有，当然也是要达到了数额较大标准之后，才能构成犯罪。另外，构成侵占罪还需要符合一定的要件，究竟法律对此是如何规定的呢？请从下文中进行了解。 侵占委托物(委托物侵占、普通侵占)与侵占脱离占有物(脱离占有物侵占)。 委托物侵占的法益是财物的所有权以及委托关系。侵占脱离占有物的法益是所有权。 ...

·保险诈骗罪二审辩护词是怎样的？
    目前，在我国，有着各种各样的诈骗罪。有一种非常容易让人上当的就是保险诈骗，利用人们为自己未来多考虑的思想，通过保险合同骗取钱财。当这类犯罪者被抓，在法院接受审判时，也会有律师为其辩护。那么，保险诈骗罪二审辩护词是怎样的？一起随我们来了解一下。 保险诈骗罪 保险诈骗罪：（刑法第198条）是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法...