高利转贷罪是什么

www.njLvshi.cn 南京劳动律师网

在实际生活中，有个别企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。那么企业的这种行为是否构成了高利转贷罪呢?要回答这一问题，就要了解高利转贷罪是什么，实践中是怎么认定高利转贷罪的。

一、什么是高利转贷罪?

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

二、实践中是怎么认定高利转贷罪的呢?

(一)客体要件

本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：

1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;

3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

(二)客观要件

本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。简单来说，就是借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。

(三)主体要件

本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

根据相关法律规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：

1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。

2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。

3、已开立基本帐户或一般存款帐户。

4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。

5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。

6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。

(四)主观要件

本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

从构成高利转贷罪的四个犯罪要件上来看，该罪的行为人在主观上必须有故意的意图，而且是以转贷牟利为目的。所以在实务中要注意区分罪与非罪的界限。如果行为人并不构成犯罪，但仍然受到刑事处罚的话，就损害了其合法利益。我们为您整理本篇文章，希望可以为您提供一些帮助。

·刑事诉讼法的反诉程序应如何理解？
    从司法实践来看，在我国刑事案件的诉讼过程中，被告反诉原告的情况偶有发生，当原告就某事项对被告发起诉讼后，被告接到通知应予以答辩，但如果出现原告在法庭上增加或变更诉讼请求的内容、或被告掌握了原告的错误证据等情况时，被告就可以启动反诉程序，那么，刑事诉讼法的反诉程序应如何理解呢? 一、反诉的含义 反诉是指在一个已经开始的民事诉讼(诉讼法上称为本诉)程序中，本诉的被告以本诉原告...

·行贿犯罪档案查询申请书怎么写？
    随着经济社会的发展，一些企业会进行预防工程项目、政府采购、招投标的项目。根据主单位招标的要求，在招标过程中需要提供检察院开具的“行贿犯罪档案查询结果告知函”。如需开具“行贿犯罪档案查询结果告知函”则需向检察院提出申请。行贿犯罪档案查询申请书怎么写？ 行贿犯罪档案是指检察机关为预防贿赂犯罪，促进社会信用体系建设，运用计算机对行贿犯罪信息进行分类录入、存储和管理而形成的档案。根据最...

·犯罪分子盗刷信用卡如何自首？
    犯罪分子盗刷信用卡如何自首?犯罪人自首必须如实供述自己的罪行，而且是如实供述自己的全部罪行，这是自首成立的基本条件。这一条件包括：(1 )犯罪人供述的必须是自己的罪行，如果供述的是与自己无关的他人的罪行，那是检举而不是自首。(2 )犯罪人供述的必须是自己的全部罪行，不能有任何隐瞒。全部罪行是指犯罪人的主要犯罪事实，而不是犯罪过程的细节。(3 )犯罪人供述罪行的方式是多种多样的，...

·涉嫌敲诈勒索罪有判缓的可能吗
    涉嫌敲诈勒索罪有判缓的可能吗?涉嫌敲诈勒索罪也有判缓刑的可能性。《中华人民共和国刑法》第七十二条 【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根...

·强奸罪236条的规定是什么？
    一、强奸罪236条的规定是什么?强奸罪(刑法第236条)，是指违背妇女意志，使用暴力、胁迫或者其他手段，强行与妇女发生性交的行为。【强奸罪】以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：(一)强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的;(二)强奸妇女、奸...

·什么是行贿罪 如何对行贿罪处罚
    虽说行贿罪与受贿罪属于对向犯，但并不能说一方构成了行贿罪的同时另一方就必然会构成受贿罪，这两个罪名之间其实并不存在一个必然的因果关系。无论是受贿行为还是行贿行为，都是需要先作出专业的认定之后，才能确定是否构成犯罪。那要是行为人构成行贿罪的话，此时要如何对要如何对行贿罪处罚呢?我们一起在下文中进行了解。 一、什么是行贿罪 行贿罪，是指为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行...

·刑事案件不起诉的种类都有哪些？
    公安机关在对刑事案件侦查结束之后，需要在规定的时间内提请检察院向人民法院提起公诉，但此时检察院对案件作出了审查之后，可能会作出不起诉的决定。那我国法律中规定的刑事案件不起诉的种类都有哪些呢?详细内容请一起在下文中进行了解吧。 不起诉分法定不起诉、酌定不起诉和证据不足不起诉三种。 1、法定不起诉 检察院审查起诉,发现犯罪嫌疑人具有《刑事诉讼法》第15条规定的情形之一的,应当...

·未成年人犯罪要负刑事责任吗
    在当下，未成年人犯罪事件异常高发。针对未成年人犯罪案件的高发的社会现实，人们不经会产生这样一个疑问，未成年人犯罪要负刑事责任吗?现在我们就将针对您对的疑问做出一些解答，希望对您破除对未成年犯罪是否需要承担刑事责任这个疑问有所帮助。 一、刑事责任能力 刑事责任能力，是指行为人构成犯罪和承担刑事责任所必须具备的刑法意义上辨认和控制自己行为的能力，不具备刑事责任能力者即使实施了客...