如何区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪？

近年来，集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动已经对我国金融秩序和人民财产安全构成了严重威胁，很多人会将两者混为一谈，其实这是不对，尽管从意思理解上面，两者的确存在相同之处。那么如何区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪？下面请看我们的分析概况。一、如何区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪？非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。2、从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些；如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。3、从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。4、从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性；如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。二、集资诈骗罪的主要特征是什么？1、诈骗手段具有特殊性。集资诈骗罪的诈骗方法是指“行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段”。“虚构集资用途”一般表现为行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划，而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓项目。“以虚假的证明文件”一般表现为行为人往往以所谓政府有关部门的批准文件、资信证明等欺骗投资者，“以高回报率为诱饵”，往往表现为行为人许诺的利益往往远远高于国家限定的利息标准。2、行为方式具有特殊性。集资诈骗罪在行为方式上必须以“非法集资”的形式出现。根据《解释》的规定，非法集资是指“法人、其他组织或个人，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，一般表现为以吸引公众投资入股或者高息吸收公众存款等方式向社会筹集款项，具有明显的融资性。3、被骗对象的公众性和广泛性。集资诈骗行为人为非法占有尽可能多的资金，一般事前不会设定具体的、不变的欺骗对象，而是采用大张旗鼓、较大规模、甚至是通过新闻媒体大造舆论的方式，将其虚构的事实向社会广为传播，以便让更多的公众或者单位受骗。因此，集资行为面对社会公众是集资诈骗罪的重要特征。如果行为人仅指向具体的特定个人或者单位的，一般不构成本罪。以集资为名诈骗特定范围的人员，例如熟人的，一般也不宜以集资诈骗罪论处，构成犯罪的，可以合同诈骗罪或者诈骗罪定罪。由此可见，集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪既有联系也有区别，从主观方面来讲，集资诈骗罪是出于主观故意，而非法吸收公众存款罪的当事人并非从主观上想恶意占用。另外，两者在筹集资金的目的、造成后果、立案标准及量刑标准方面都有所不同。对于社会而言，集资诈骗罪的危害更大一些。

·一、父母离婚母亲欠债子女是否有义务偿还?
一、父母离婚母亲欠债子女是否有义务偿还? 一般情况下，母亲所欠的债务子女是没有义务偿还的。 1、如果成年子女和父母一同生活，则父母欠下的债用家庭共同财产归还; 2、如果父母死亡，子女继承了父母的遗产，则在遗产继承范围内承担还款义务; 3、如果父母死亡子女又没有继承财产，则...

·信用卡诈骗罪立案还款是怎样处理的
信用卡诈骗罪立案还款是怎样处理的一、信用卡诈骗罪还款犯信用卡诈骗罪，依法应追究刑事责任。其诈骗所得是赃款，赃款赃物，是非法财物，依法应全部追缴，不能以犯罪嫌疑人还了大部分的赃款，做为减轻处罚的依据。积极主动退赔赃款，可以酌情从轻处罚，但还会判刑的。最高人民法院2000...

·隐名股东对外的债务责任是怎样的？
隐名股东对外的债务责任是怎样的?隐名股东对外的债务责任是需要与显名股东承担连带责任，隐名股东作为公司实际股东，应在显名股东认缴的出资额范围内对公司债务承担责任，即与显名股东一起对公司第三人承担连带责任。在公司未成立的情况下，公司不具备法人资格，实际出资人更谈不上股东资格认定，隐名...

·朋友想欠钱不还怎么办？
朋友想欠钱不还怎么办？根据我国《民事诉讼法》规定，债权人请求债务方给付金钱、有价证券，符合下列条件的，可以向有管辖权的基层人民法院申请支付令：债权人与债务人没有其他债务纠纷;支付令能够送达债务人。债务人在收到人民法院发出的支付令后十五日内没有清偿债务，或没有向人民法院提出书面异议...

·未到法定结婚年龄生小孩罚款吗？
未到法定结婚年龄生小孩罚款吗对符合法定结婚条件但未办理结婚登记而生育第一个子女的，应当自生育之日起六十日内补办结婚登记;逾期未补办的，按照第四十二条规定的基数的二分之一征收社会抚养费。对不符合法定结婚条件而生育第一个子女的，按照第四十二条规定的基数征收社会抚养费，并不再批准其生育...

·借据的有效起诉时间是多久
1、要看借条写内容，如果没有写明还款时间，诉讼时效是从出借人要求还款之日起算三年。2、借条上写明还款时间的，则从还款期限届满之日起算三年。3、借条上没有写明还款日期，债权人可以随时要求债务人还款，债务人也可以随时向债权人还款。4、借条属于债务纠纷，只要债权人有证据表明在诉讼时效期...

·借条下方的日期写错了怎么办？
借条下方的日期写错了怎么办?借条一旦确定，不宜单方修改，包括借条时间都不得改动，否则容易被认定伪造借条。如果我们有证据证明借条是伪造的话，那可能说明借贷关系不成立，当然就不需要偿还该笔借款。但问题关键是必须有证据证明借条是伪造的。一般情况下，如果借条上其他内容都是是真实的，只是借...

·公司解散公司债权怎么办，要怎么处理？
公司解散公司债权怎么办，要怎么处理？一、公司解散公司债权怎么办，要怎么处理？公司解散公司债权对于债权的处理情况为：公司股东可以请求人民法院解散公司。公司解散债权应当按照法院派出的清算组进行盘点和清偿，与剩余债权进行匹配从而偿还这部分债权。通常情况下，在某些公司因为管理经营...

·公司债券的七种债券分类方式是什么
公司债券的七种债券分类方式是什么一、按是否记名 1、记名公司债券，即在券面上登记持有人姓名，支取本息要凭印鉴领取，转让时必须背书并到债券发行公司登记的公司债券。 2、不记名公司债券，即券面上不需载明持有人姓名，还本付息及流通转让仅以债券为凭，不需登记。二、按分配利润 1...

·债权转让的通知义务的法律规定
债权转让的通知义务的法律规定一、债权转让的通知义务的法律规定《中华人民共和国民法典》第五百四十六条规定：“债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。”这一条明确了我国在债权让与对债务人生效的问题上采用的是通知原则，债权人转让权利的，只需通知债务人，即对...

·可以转移追债公司收债权转让吗
一、可以转移追债公司收债权转让吗根据我国目前法律的规定，债权的转让仅存在于合同当中，即合同权利的让与，指合同一方将合同的权利全部或部分地转让给合同以外的第三人。其性质上仍然是一种合同，具有合同成立及生效的构成要件，即要求转让方和受让方均具有完全民事行为能力，双方债权转让的...