如何认定贷款诈骗罪

如何认定贷款诈骗罪

一、如何认定贷款诈骗罪

1、客体要件

本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度。

2、客观要件

本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。首先，本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实，是指编造客观上不存在的事实，以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相，是指有意掩盖客观存在的某些事实，使银行或者其他金融机构产生错觉。根据本条的规定，行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式：

(1)编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。

(2)使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。

(3)使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。

(4)使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。

(5)以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的，这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。

3、主体要件

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。

4、主观要件

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。

二、触犯贷款诈骗罪会受到什么处罚

1、一般处罚

自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2、情节严重所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：

(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的;

(2)挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的;

(3)隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的;

(4)提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的;

(5)假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

3、情节特别严重所谓情节特别严重，是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。数额特别巨大，是指贷款诈骗数额在20万元以上的。情节特别严重情节，是指下列情节之一者：

(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的;

(2)携带贷款逃跑的;

(3)使用贷款进行犯罪活动的。

如果数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，贷款诈骗罪的最高刑罚是无期徒刑，所以一旦涉嫌贷款诈骗罪，最好及时求助于专业的刑辩律师，帮助你应对冗长的刑事审判，避免冤假错案，更好地维护自身权益。关于如何认定贷款诈骗罪的问题，我们就在上文中进行了解答，希望对你有所帮助。

·贩毒罚款和减刑有关系吗？
一、贩毒罚款和减刑有关系吗?根据法律规定犯罪缴纳罚金是对于犯罪行为的一种附加的惩罚，缴纳罚金也被归纳为刑罚的一部分，而且缴纳罚金是犯罪分子必须履行的一种惩罚，如果不交纳罚金将会被认为是不服从法律，所以更不会有减刑的处理，但是根据法律需要缴纳的罚金如果犯罪分子无力缴纳足够的罚金提供...

·证券公司债券属于金融债券吗
证券公司债券属于金融债券吗？一、证券公司债券 1、证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券。证监会依法对证券公司债的发行和转让行为进行监督。 2、证券公司债应当由中国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结...

·非法集资与民间借贷的区别
非法集资与民间借贷的区别民间借贷是在法律上是被认可的，但是非法集资则是属于刑事犯罪类型的行为，二者虽然都是向他人借贷满足自己的资金需要，但二者很多方面都是有本质上区别的。我们需要对二者的区别进行深入的了解，才能更好地规范自己的行为。那么，非法集资与民间借贷的区别是什么呢?请阅...

·连带债务执行的方式有哪些？
我们知道，几个有连带关系的债务人贷款，对债权人负有清偿所有债务的连带责任。债权人为了保证自己的权利，也会设立债务人之间互为为保证人承担保证责任。那么，对于债务人之间连带债务执行的方式是怎样的?跟着我们来看看有关内容。一、同时式执行。即对两个以上的连带责任被执行人实行同时发执行通...

·微信借钱5000不还可以起诉不
可以。《中华人民共和国刑事诉讼法》规定，立案必须具备两个条件:1.有犯罪事实存在。2.该犯罪事实依法需追究刑事责任。如果有犯罪事实，但法律规定不应当追究刑事责任的，不能立案。正常的借贷属于民事纠纷，公安机关并不受理立案。民事纠纷只能到法院起诉，由法院受理立案，法院受理立案不受数额...

·婚前个人存款属于夫妻共同财产吗？
婚前个人存款属于夫妻共同财产吗婚前存款不属于夫妻共同财产。根据《民法典》第一千零六十三条规定：有下列情形之一的，为夫妻一方的财产，双方另有约定的除外：1、一方的婚前财产。2、一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用。3、遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产。当事...

·担保人追偿夫妻共同债务怎么办？
担保人追偿夫妻共同债务怎么办?债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的，应当按夫妻共同债务处理。但夫妻一方能够证明债权人与债务人明确约定为个人债务，或者能够证明属于《民法典》（2021年1月1日起实施）第一千零六十五条第三款规定情形的除外。夫妻一方与第三人串通...

·购销合同条款违约金与罚息怎么计算？
一、购销合同条款违约金与罚息怎么计算? 根据买卖合同的司法解释规定，买卖合同没有约定逾期付款违约金或者该违约金的计算方法，出卖人以买受人违约为由主张赔偿逾期付款损失的，人民法院可以中国人民银行同期同类人民币贷款基准利率为基础，参照逾期罚息利率标准计算。对逾期或未按合同约定用...

·离婚后怎样不承担债务
离婚后怎样不承担债务一、离婚后怎样不承担债务离婚只要证明夫妻一方所借债务为个人债务，另一方也就可以不承担债务了，一般有以下几点证据可以证明： 1、夫妻一方举债中，债权人和债务人明确约定该债务为一方个人债务的，比如在借条中明确约定为个人债务的。 2、夫妻对婚姻关系存续期...

·算借款的利息要注意什么问题
算借款的利息要注意什么问题我们知道，个人借款活动中的借款行为是自由的，但任何自由都是有一定限度的，因此它同时也会受到法律的约束。这就使得我们在约定借款利息时不能任意妄为，要注意相关事项，否则将会给自己带来麻烦。那么，实际算借款的利息要注意什么问题呢？我们马上为你做详细解答。一、...

·欠款纠纷该如何预防欠款纠纷中要什么证据
在我们的生活中，学会如何预防纠纷是十分重要的。那么，根据经验来看，我们在进行借款活动时，对于欠款纠纷该如何预防呢?此外，若是在实践中未能预防成功，那在解决欠款纠纷的过程中我们需要有什么证据呢?下面将为您做一个较为具体的阐述。一、欠款纠纷该如何预防作为债权方应注意以下几个方面：...